为进一步发挥知识产权在科技创新和经济发展中的作用，促进知识产权与金融资源融合,拓宽企业融资渠道，促进拥有创新能力的企业快速成长，促进大众创业、万众创新。玉溪市科技局根据《国务院关于新形势下加快知识产权强国建设的若干意见》、《关于进一步推动知识产权金融服务工作的意见》及玉溪建设创新型国家的有关部署，于2016年4月积极申报专利质押融资试点地区，并于2016年8月玉溪市被国家知识产权局列为专利质押融资试点地区，为期三年。

一、工作开展情况

玉溪市按照国家知识产权局的有关部署以及专利质押融资试点地区的工作要求，积极推进以下工作：

1.抓好质押融资需求调研。市科技局调研组深入高新区、易门县、峨山县等县区和企业，召开工作座谈会，掌握企业融资需求，发现企业拥有知识产权（专利）数量多，但没有把专利权用于质押融资解决融资难的问题，政府出台融资政策势在必行。为更好的完成该工作，调研组与省知识产权局、昆明市知识产权局有关人员赴广东省调研学习知识产权质押融资和专利信息服务等工作的先进经验和做法；到昆明市生产力促进中心调研昆明市知识产权质押融资工作，参加全省质押融资培训班。

2.抓好试点工作方案和年度推进计划。结合玉溪实际，制订了《玉溪市知识产权质押融资试点工作方案》，明确了工作目标、八项工作任务，质押融资试点工作计划分三个阶段和四项保障措施进行开展，并上报国家知识产权局和省知识产权局。

3.抓好宣传和培训。举办2期培训班，第一期为全市科技创新能力提升培训班,邀请省专家讲授质押融资业务知识，市、区县规模以上企业和相关部门领导及业务人员共1200人参训。第二期为全市专利权质押融资培训班，邀请中都国脉评估有限公司、浦发玉溪分行讲授“专利权评估及操作实务”、“质押融资产品及业务流程”，开展现场咨询服务，发放《专利申请与保护指南》、《企业知识产权质押贷款宣传册》等资料共500份，培训内容丰富，与会人员参与互动交流，参训的企业受益匪浅。市直部门16个单位、玉溪国家高新区、县区知识产权局负责人，国家及省知识产权优势企业和培育企业80人参训。

4.抓好《扶持办法》修改论证出台文件。市科技局拟定了《玉溪市知识产权质押融资的贴息和扶持办法》，征求局机关科室和下属事业单位的意见，3次征求市金融办、财政局、人行玉溪市分行等部门意见，征求市科技局知识产权局法律顾问意见，对办法进行多次修改。召开《玉溪市知识产权质押融资专题会议》，召开专利质押融资专家论证会，对该扶持办法进行了全面的讨论修改，同时也确立了名称为《玉溪市专利权质押融资扶持办法（试行）》。提交《玉溪市知识产权质押融资试点工作扶持办法》修改稿，向市政府多次汇报工作进展情况，由市政府办公室召开玉溪市知识产权质押融资专题会，形成会议纪要。按照《云南省行政规范性文件制定技术规范的通知》的要求，使《玉溪市专利权质押融资扶持办法（试行）》文本更加规范和合理，提高可行性和可操作性,由市科技局、市财政局、市金融办3家联合发文于2018年9月1日执行。

二、存在困难

虽然目前《玉溪市专利权质押融资扶持办法（试行）》已经出台，但开展此项工作存在一定的困难，包括以下几方面：

1．县区知识产权管理人员少、业务能力不强。除红塔区外其他县区没有知识产权内设股室，知识产权业务工作挂靠在科技股，股室工作人员编制1-2人，工作量较大，且专利权质押融资工作具有较强的专业性和复杂性，人员不足而工作量繁杂，做好融资工作具有较大的困难。

2.专利价值波动大、缺乏知识产权评估公司。专利权本身存在较强的专业性和复杂性，其财产权利在市场化过程中存在不确定性，市场评估价值受评估立场、技术、方法、模型、参数的影响，波动较大，而玉溪缺乏有资质的知识产权评估公司，专利评估存在较大的困难。

3．专利权质押融资风险大、银行积极性不高。专利权的变现过程复杂且存在不确定性，当贷款出现风险时，质物处置通道不畅，风险不能被快速有效地控制、转移、分散或化解，贷款银行信贷资产质量将会恶化，银行积极性不高。

4．企业对专利权质押融资不了解。玉溪专利数量多，申请量、授权量和有效量全省第二，但企业对专利权可用于质押融资解决其融资难的了解不足，且专利权质押融资的办理程序复杂，企业积极性不高。

5.专利权质押融资工作机制没有建立。政府主管部门是否能够主动牵头构建良好的专利权质押发展环境，对专利权质押能否顺利发展有直接的影响，玉溪市出台了“专利权质押贷款扶持办法（试行）”，专利权质押融资主管部门之间的联系少，而且县区没有具体的工作方案和计划，各县区还在观望状态没有具体实施专利权质押融资实践。

三、对策建议

1．加强部门之间的通力协作，共同推进工作。市科技局、财政局、金融办是专利权质押融资的管理部门，负责玉溪市知识产权质押融资试点工作的领导、组织和协调工作，要注重与专利权质押融资的相关部门协调配合与信息沟通，有效推进各项工作顺利开展。加强知识产权政策与经济、科技、贸易、金融等政策的有效衔接，加大对知识产权质押融资工作的投入，积极推荐企业申报省级相关资金补助，多渠道筹集资金支持试点工作的开展。

2．加强宣传培训，提高科技干部、企业科技人员业务素质。大力开展专利权质押贷款宣传普及活动，充分利用网络、宣传册等形式，加大对专利权质押融资相关知识和典型案例的宣传报道。组织相关机构和人员上门为企业传送专利权质押融资相关政策法规等，营造推进专利权质押融资试点工作的浓厚舆论氛围。通过举办质押融资培训班、开展咨询服务等，宣讲质押融资范围条件和程序以及材料撰写要点、融资项目申报要求、经费补助等实用内容和申报技巧，对企业进行指导帮助，提高项目申报率。加强科技人员业务培训，提升服务能力。

3．深入调研，加强项目对接与服务。我们要应经常性组织开展需求调查，并会同有关部门结合企业的融资需求及企业核心专利的运营情况，建立分类的需求项目库，及时加强服务供给，有效促进项目对接。同时便于各地掌握项目情况，有利于开展相关服务和促进工作。

4．开展专利权质押融资银企对接会。探索建立专利权质押融资政策与银行、企业、中介结构的衔接机制。依托专业知识产权咨询服务机构，开展企业知识产权质押融资需求调查，对知识产权质押融资需求信息进行登记。加强与金融机构的沟通联络，建立知识产权质押融资银企对接，定期不定期组织金融机构和知识产权试点示范企业、高新技术企业和科技型中小企业进行专利质押融资对接活动，积极促成专利权质押贷款项目。

5．加强知识产权保护，支持开展质权风险管理。发挥试点效应，开展专利权质押登记服务，探索建立健全风险分担及补偿机制、质权风险管理等，将知识产权管理制度不够健全、管理能力相对较弱的创新型中小企业列入重点名单，提供及时有效的知识产权保护。

（市科技局  付云焕 、杨盛昌）