玉溪市住房公积金管理中心

2026年预算公开

目录

第一部分 玉溪市住房公积金管理中心2026年部门预算编制说明

一、基本职能及主要工作

二、预算单位基本情况

三、预算单位收入情况

四、预算单位支出情况

五、省对下专项转移支付情况

六、政府采购预算情况

七、部门“三公”经费增减变化情况及原因说明

八、重点项目预算绩效目标情况

九、其他公开信息

第二部分 玉溪市住房公积金管理中心2026年部门预算表

一、财务收支预算总表

二、部门收入预算表

三、部门支出预算表

四、财政拨款收支预算总表

五、一般公共预算支出预算表（按功能科目分类）

六、一般公共预算“三公”经费支出预算表

七、基本支出预算表（人员类、运转类公用经费项目）

八、项目支出预算表（其他运转类、特定目标类项目）

九、项目支出绩效目标表（本级下达）

十、项目支出绩效目标表（另文下达）

十一、政府性基金预算支出预算表

十二、部门政府采购预算表

十三、政府购买服务预算表

十四、省对下转移支付预算表

十五、省对下转移支付绩效目标表

十六、新增资产配置表

玉溪市住房公积金管理中心2026年

部门预算编制说明

一、基本职能及主要工作

（一）部门主要职责

1.编制执行全市住房公积金的归集、使用计划；

2.负责记载职工住房公积金的缴存、提取、使用等情况；

3.负责全市住房公积金的核算；

4.审批住房公积金的提取使用；

5.负责住房公积金的保值和归还；

6.编制全市住房公积金归集、使用计划执行情况的报告。

（二）机构设置情况

玉溪市住房公积金管理中心是玉溪市人民政府直属正处级事业单位，公益一类，经费形式为财政全额拨款。内设办公室、公积金管理科、贷款管理科、人事教育科、计划财务科、信息技术科、法规科、稽核审计科8个科室，负责公积金业务工作的分支机构有中心城区管理部和江川、澄江、通海、华宁、峨山、易门、新平、元江管理部。

玉溪市住房公积金管理中心所属单位0个。

（三）重点工作概述

1.深耕主责主业，夯实业务基础。2025年，全市共有住房公积金缴存单位4681个，缴存职工16万人；归集住房公积金38.98亿元，同比增长7.70%；提取住房公积金29.10亿元，同比下降6.38%；发放个人住房贷款0.31万笔共16.22亿元，同比增长8.45%；存贷比为77.75%，同比下降5.55个百分点，控制在92.00%的目标任务以内；实现增值收益1.32亿元，同比下降16.15%。

2.调整优化政策，满足住房需求。提取方面：一是支持提取住房公积金付首付款，减轻购房压力。二是支持按年或按月提取还商贷，缓解还款压力。三是优化住房公积金组合贷款商业部分提取条件，打破以往结余资金无法定向还商贷的限制，进一步稳定缴存人还贷预期，有效减少断供风险。贷款方面：一是上调贷款额度，提高支付能力。二是下调贷款利率，降低购房成本。三是优化住房套数认定方式，释放购房需求。四是扩大贷款对象范围，促进住房消费。五是开展“商转公（组）”贷款业务和“带押过户”业务，充分发挥住房公积金贷款低利率优势。其它专项政策：针对多子女家庭，提高租房提取额度，并上浮住房贷款额度。针对高层次人才，取消租房提取额度限制，享受最高贷款额度上浮20%的优惠，业务办理优先审核、优先放款。针对退役军人，实施差异化优惠政策，将退役军人纳入住房公积金制度保障范围，享受住房公积金贷款支持政策。

3.推进归集扩面，增强惠民属性。坚持“巩固存量，扩大增量”的工作思路，全面推进住房公积金“应缴尽缴、愿缴能缴”，帮助更多灵活就业人员参加住房公积金制度，在玉购房安居。1—12月，新开户单位达286家，新开户职工达1.10万人。

4.聚焦楼盘准入，推动市场发展。聚力优化营商环境，以楼盘准入为工作突破口，发挥住房公积金在推动玉溪房地产市场止跌回稳中的作用。一是放宽楼盘准入条件，允许项目建设用地取得分期规划许可的楼盘申请分期准入。对“白名单”项目楼盘采取“一楼一策”的措施给予准入合作。二是加快准入审批效率。主动为新开楼盘提供政策宣传和准入指导，提高准入审批通过率。1—12月，新增准入8个优质项目楼盘，发放住房公积金贷款412笔，金额2.35亿元。

5.强化资金管理，助力财政增收。积极探索科学合理的资金运营方式，推进精细化管理，在确保资金安全前提下，追求收益最大化。通过优化银行存款结构等一系列措施，实现资金保值增值。严格落实市政府关于大额资金管理工作要求，积极支持财政工作。1—12月，实现增值收益1.32亿元，为玉溪财政增长作出积极贡献。

6.提升服务效能，优化政务环境。一是推出数字化便民举措。住房公积金AI智能客服上线运行，实现全天候全场景政策解答。进一步打破“咨询”与“办理”的壁垒，推出5项“边聊边办”提取住房公积金业务。二是简化业务办理流程。以住房公积金贷款购房“一件事”为抓手，聚焦流程再造与数据共享，推进“四减”工作。

7.落实党政机关过紧日子要求。贯彻执行《严格落实过紧日子要求切实硬化预算管理十五条措施》，提高资产管理的规范性和有效性，年内组织对闲置资产情况进行梳理，开展工作调研1次，积极盘活资产。全面压减费用，2026年非税收入安排支出预算同比下降57.05%。组织对办公耗材管理使用情况摸底排查，做到厉行节约、精打细算。

二、预算单位基本情况

我部门编制2026年部门预算单位共1个。其中：财政全额供给单位1个；差额供给单位0个；定额补助单位0个；自收自支单位0个。财政全额供给单位中行政单位0个；参公单位0个；事业单位1个。截止2025年12月统计，部门基本情况如下：

在职人员编制68人，其中：行政编制0人，工勤人员编制0人，事业编制68人。在职实有65人，其中：财政全额保障65人，财政差额补助0人，财政专户资金、单位资金保障0人。

离退休人员36人，其中：离休0人，退休36人。

车辆编制9辆，实有车辆9辆，超编0辆。

三、预算单位收入情况

（一）部门财务收入情况

2026年部门财务总收入18,187,882.51元，其中：一般公共预算18,187,882.51元，政府性基金0.00元，国有资本经营收益0.00元，财政专户管理资金收入0.00元，事业收入0.00元，事业单位经营收入0.00元，上级补助收入0.00元，附属单位上缴收入0.00元，其他收入0.00元。

与上年对比减少2,653,831.80元，下降12.73%，主要原因一是2026年未安排互联网信息系统扩建及运维保障项目经费，二是按照市财政局要求压减非税收入安排的成本性支出，影响公积金管理经费下降69.58%。

（二）财政拨款收入情况

2026年部门财政拨款收入18,187,882.51元，其中:本年收入18,187,882.51元，上年结转收入0.00元。本年收入中，一般公共预算财政拨款18,187,882.51元，政府性基金预算财政拨款0.00元，国有资本经营收益财政拨款0.00元。

与上年对比减少2,653,831.80元，下降12.73%，主要原因一是2026年未安排互联网信息系统扩建及运维保障项目经费，二是按照市财政局要求压减非税收入安排的成本性支出，影响公积金管理经费下降69.58%。

四、预算单位支出情况

2026年部门预算总支出18,187,882.51元。财政拨款安排支出18,187,882.51元，其中：基本支出18,187,882.51元，与上年对比减少403,017.80元，下降2.17%，属于正常波动范围；项目支出0.00元，与上年对比减少2,250,814.00元，下降100.00%，主要原因为2026年未安排互联网信息系统扩建及运维保障项目经费。

财政拨款安排支出按功能科目分类情况，2019999其他一般公共服务支出10,521,409.00元主要用于人员工资和单位公用经费支出，2080502事业单位离退休972,000.00元主要用于退休人员经费支出，2080505机关事业单位基本养老保险缴费支出1,287,585.60元主要用于养老保险缴费，2080506机关事业单位职业年金缴费支出110,000.00元主要用于职业年金缴费；2101102事业单位医疗667,935.03元主要用于医疗保险缴费，2101103公务员医疗补助531,970.50元主要用于公务员补助缴费，2101199其他行政事业单位医疗支出72,182.38元主要用于工伤保险和大病补充保险缴费，2210201住房公积金1,095,084.00元主要用于住房公积金缴费，2210203购房补贴49,716.00元主要用于购房补贴缴费，2210302住房公积金管理2,880,000.00元主要用于单位保运转经费开支。

五、省对下专项转移支付情况

玉溪市住房公积金管理中心不存在省对下专项转移支付情况。

六、政府采购预算情况

根据《中华人民共和国政府采购法》的有关规定，编制了政府采购预算，共涉及采购项目4个，政府采购预算总额38,100.00元，其中：政府采购货物预算0.00元、政府采购服务预算38,100.00元、政府采购工程预算0.00元。

七、部门“三公”经费增减变化情况及原因说明

玉溪市住房公积金管理中心2026年一般公共预算财政拨款“三公”经费预算合计135,900.00元，较上年减少12,000.00元，下降8.11%，具体变动情况如下：

（一）因公出国（境）费

玉溪市住房公积金管理中心2026年因公出国（境）费预算为0.00元，较上年增加0.00元，增长0.00%，共计安排因公出国（境）团组0个，因公出国（境）0人次。

与上年相比无变化。

（二）公务接待费

玉溪市住房公积金管理中心2026年公务接待费预算为8,000.00元，较上年减少2,000.00元，下降20.00%，国内公务接待批次为10次，共计接待80人次，减少原因为贯彻落实过紧日子要求，从严控制“三公”经费，压减公务接待费。

（三）公务用车购置及运行维护费

玉溪市住房公积金管理中心2026年公务用车购置及运行维护费为127,900.00元，较上年减少10,000.00元，下降7.25%。其中：公务用车购置费0.00元，较上年增加0.00元，增长0.00%；公务用车运行维护费127,900.00元，较上年减少10,000.00元，下降7.25%。共计购置公务用车0辆，年末公务用车保有量为9辆。

减少的原因为玉溪市住房公积金管理中心牢固树立过紧日子思想，厉行节约，反对浪费，严格执行中央八项规定，“三公”经费按照标准安排支出。

八、重点项目预算绩效目标情况

玉溪市住房公积金管理中心2026年无项目。

九、其他公开信息

（一）专业名词解释

【一般公共预算收入】

一般公共预算收入是指政府凭借国家政治权力，以社会管理者身份筹集以税收为主体的财政收入，主要用于保障和改善民生、维持国家行政职能正常运转、保障国家安全等方面。包括税收收入和非税收入，其中：税收收入主要包括增值税、营业税、企业所得税、个人所得税等，非税收入主要包括纳入预算管理的行政性收费、罚没收入、专项收入、国有资源（资产）有偿使用收入等。

【一般公共预算支出】

一般公共预算支出是指通过一般公共预算收入统筹安排的支出。其功能分类范围主要包括：一般公共服务、公共安全、教育、科学技术、文化体育与传媒、社会保障和就业、医疗卫生、节能环保、城乡社区事务、农林水事务、交通运输、商业服务业等事务、国土资源气象等事物、住房保障支出等。

【三公经费】

“三公”经费预算数是指各部门从年初预算安排用于因公出国（境）费用、公务用车购置及运行维护费、公务接待费用的预算数。其中，因公出国（境）费，指单位工作人员公务出国（境）的住宿费、差旅费、伙食补助费、杂费、培训费等支出；公务用车购置及运行维护费，指单位公务用车购置费及租用费、燃料费、维修费、过路过桥费、保险费等支出；公务接待费，指单位按规定开支的各类公务接待支出。

【政府采购】

政府采购也称公共采购，是指各级国家机关、实行预算管理的事业单位和社会团体，采取竞争、择优、公开的形式，使用财政性资金，以购买、租赁、委托或雇佣等方法取得货物、工程和服务的行为。政府采购制度则是采购政策、采购方式、采购程序和组织形式等一系列政府采购管理规范的总称。

（二）机关运行经费安排变化情况及原因说明

玉溪市住房公积金管理中心2026年机关运行经费安排0.00元，与上年相比无变动，主要原因是玉溪市住房公积金管理中心是全额拨款事业单位，不在机关运行经费核算范围。

（三）国有资产占有使用情况

截至2025年12月31日，玉溪市住房公积金管理中心资产总额4,997,306.23元，其中，流动资产208,117.99元，固定资产3,290,758.37元，对外投资及有价证券0.00元，在建工程0.00元，无形资产1,482,574.07元，其他资产15,855.80元。与上年相比，本年资产总额减少1,163,867.92元，其中固定资产减少483,230.22元。处置房屋建筑物0.00平方米，账面原值0.00元；处置车辆1辆，账面原值117,800.00元；报废报损资产0.00项，账面原值0.00元，实现资产处置收入7,532.00元；资产使用收入0.00元，其中出租资产914.46平方米，资产出租收入74,320.00元。鉴于截至2025年12月31日的国有资产占有使用精准数据，需在完成2025年决算编制后才能汇总，此处公开为2025年12月资产月报数。

玉溪市住房公积金管理中心2026年部门预算公开表.xlsx