玉溪市联合整治银行卡网上非法买卖专项行动

　　宣传材料（三）

　　【警惕】非法买卖银行卡就在你身边——3招保护好你的银行卡

　　近年来银行卡被当作商品在网上非法买卖的问题越来越突出，这些银行卡通过“中介”转手后多被违法人员用于进行电信诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等违法犯罪活动。

　　案例

　　男子出售银行卡给诈骗犯被判刑

　　一位在南昌打工的男子吴某，使用自己的身份证在多个银行办理银行卡，然后以每张卡200元至300元的价格卖给雷某，从中获取好处费数千元。雷某买来这些银行卡后，用来转移和提取电信诈骗来的赃款。案发后，吴某被青山湖区人民法院一审判处有期徒刑10个月，并处罚金1.5万元。

　　银行卡功能越多价格越高

　　目前不法分子多通过网上商城、商品交易平台、博客等发布相关“广告”信息，大肆买卖银行卡、身份证、网盾、手机卡、开户信息等相关资料，并已形成银行卡收购、销售、使用的“灰色产业链”。“根据银行卡的功能不同，有的银行卡价格相对便宜，如果开通网上银行、手机银行等功能，价格最高可达千元以上。

　　买卖银行卡多有非法目的

　　尽管卡贩子一再声明收购的卡片不会用来从事违法用途，但是从以往的相关案件来看，卡贩子多数属于中介，而真正的买卡人一般都用购买的卡来从事诈骗、洗钱等非法活动。

　　在电信诈骗案中，民警经常遇到诈骗人员使用大量他人银行卡将诈骗所得迅速分成小数目的款项通过网上银行转移到几张甚至几十张不同人员的银行卡中，然后从ATM机里将钱取走。

　　正是因为一些人为了小利益或者不注重保护个人信息，才会成为诈骗分子的“帮手”，让自己的银行卡成为犯罪人员转移赃款的工具，而这也让警方在破案过程中遇到了很多阻碍。

　　有些持卡人（借身份证出去开卡或自己开卡转手给别人）认为，反正卖的银行卡里没钱，不会有什么问题。对此，律师表示：买卖银行卡这一行为本身是一种违法行为和侵权行为，不仅违反了我国相关金融法律法规，同时也侵犯了办卡人的个人隐私。千万不要因为贪小便宜而在毫不知情的情况下触犯国家法律，承担连带责任。

　　那么，我们要如何保护好自己的银行卡不被犯罪份子利用呢？

　　教你三招保护你的银行卡

　　一、妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息；对于废弃不用的银行卡，应及时办理销户业务，并将卡片磁条毁损，不随意丢弃。

　　二、不出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具，以免造成更大的经济损失，并承担法律责任。

　　三、持卡人一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为，应及时向公安机关举报，配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作。